各会员单位：
近年来，钢材交易风险事件在多地接连发生，协会结合行业情况及法律顾问意见，梳理形成以下风险提示，请各会员单位高度重视、对照自查、及时防范。
一、高发风险类型及防范要点
（一）低价争夺客户资源
市场出现故意打压钢材现货价格、无库存但以最低价为噱头抢夺客户，并明确以“不含税价格销售”的违反国家法律法规的行为。正常贸易下，卖家必须开具增值税发票给买家。如果出现贪图价格低而未取得增值税进项发票的情况，将面临多重税务与法律风险。
防范要点：拒绝参与低于市场价格、不开具发票的交易；对报价明显低于市场行情的交易保持高度审慎；在合同中明确约定货物交付、票据开具、货款支付及违约责任，并妥善留存转账凭证等交易资料。
（二）预付款及保证金类风险
“预存大额货款享价格优惠”“缴纳保证金锁定折扣”是行业常见模式。正常贸易下，预付款用于对应钢材采购，属于常规操作；但部分市场经营主体以远低于市场实际行情的“低价”为吸引，要求商户全额预付货款或缴纳高额保证金，资金却并未用于钢材采购而被挪作他用，后续易出现拖延履约、失联等情形，导致钱货两空。
防范要点：拒绝参与无真实采购订单支持的预存返利活动；对报价明显低于市场行情、要求全额预付货款的交易保持高度审慎；在合同中明确约定资金用途、退还条件及违约责任，并妥善留存转账凭证等交易资料。
（三）“熟人关系”信任透支类风险
行业长期存在依赖“老关系”“行业惯例”的交易习惯，部分商户未签订规范书面合同。
防范要点：所有交易须订立规范书面合同，明确交货期限、质量标准、违约责任及争议解决方式；至少每季度对合作方进行一次信用复评，通过企查查、天眼查等渠道核查其工商信息、涉诉情况、被执行情况及行政处罚记录；坚持信任不替代风控。
二、风险事件的应急处置
发现交易对手出现拖延履约、频繁变更对接信息、经营虚化、失联、涉诉增多等异常信号，应立即暂停交易，并采取以下措施：
1.及时固定证据。妥善保存合同文本、付款凭证、物流单据、验收单、对账函、微信聊天记录、通话录音等证据材料，为后续维权奠定基础。
2.立即向公安机关报案。涉嫌合同诈骗或集资诈骗的，应第一时间报案，以便及时冻结涉案资产、追查资金流向，最大程度挽回损失。
3.同步启动法律程序。通过诉讼或仲裁方式主张权利，并积极申请财产保全，防止对方转移资产。
4.向协会通报情况。协会将积极协助会员单位开展维权工作，并在行业范围内进行风险预警。
三、行业倡议
当前行业正处于深度调整期，传统贸易空间收窄、竞争加剧。各会员单位应清醒认识当前形势，将风险防范置于经营决策首位，牢固树立风险防控意识，严格遵守“事前严格评估、事中动态监控、事后及时处置”的风控原则。
一是严守交易结算底线。识别真假贸易，严守国家法律法规，密切关注市场现货价格，合同应签订法务审核后的模板，从源头上防范风险。
二是共建失信信息共享机制。梳理归集长期拖欠货款、恶意违约赖账的失信主体名单，通过多渠道实现行业内互通共享。
三是履行同行风险互助义务。发现同行拟与已知失信主体开展合作的，主动提示风险、及时劝阻，抱团降低经营风险。
四是自觉维护市场经营秩序。坚决抵制恶性低价等无序竞争行为，共同维护行业公平公正的交易环境和市场秩序。
